mustefa final 3

Topics: Microfinance, Debt, Loan Pages: 48 (9034 words) Published: April 21, 2015
ASSESSMENT OF CREDIT MANAGEMENT IN MICRO
FINANCE INSTITUTIONS(A Case Study on Oromia Credit
and Saving Share Company on Jimma Branch)

A Research Paper Submitted to Accounting Department in
the Partial Fulfillment for the requirement Bachelor of Arts in Accounting

PREPARED BY: MUSTEFA AWOL
ADVISOR: ATO AYELE MAMO

DEPARTMENT OF ACCOUNTING
COLLEGE OF BUSINESS AND ECONOMICS
JIMMA UNIVERSITY

May, 2012
JIMMA, ETHIOPIA


 

 

 
 
Acknowledgment 
 
First  and  for  most  I  would like to extend my heart felt gratitude to my creature (ALLAH)   for  his  in  a  valuable  cares,  support,  charity  and  willingness  who  helped  me  through  my  life,  my  gratitude  thanks  goes  to  my  advisor  Ato  Ayele  Mamo  for  his valuable effort for  the  process  of  my  paper  and  for  his  constructive  and  harmonious  comments  which  have  give me a benchmark for his stance with me.  

 
 


 

 

 
Abstract 
 
This  study  was  conducted  on  the  title  of  assessment  of  credit  management   in  micro  finance  institutions  in  Oromia  credit  and  saving  Share  Company  at  Jimma  branch  with  primary  objective  of  examine  the  credit  management  on  micro  finance  institution  at  branch  level.  In  this  study  both  primary  and  secondary   source  of  data  used  and  the  researcher  would  be  use  open  end  and  close  questionnaires  and  structured  interview  to  collect  data  from  the  employee,  customers  and  management  body  of  the  institutions  and  was  use  convenience  non  probability  technique  to select customers and census technique  to  select  target  population  among  employee  and  management body of Oromia credit and  saving  Share  Company.  And  also  the  researcher  used  descriptive  method  of  data  analyzing.  The  analysis  of  the  data  revealed  that,  there  is  problem  in  group  borrowing  methodology,  the  institution  doesn’t  collect  its  credit  on  specified  period,  rather  they  mostly  after  the  due  date  and  also  the  repayment  period  is  not  suitable.  Therefore,  the  institution  is  advised  to  create  awareness  to  the  customer, about  the time value of money  and to improve the repayment period.  

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

 

 
 

Table of content 
Acknowledgment
Abstract
Table of content
List of table
Abbreviation
Chapter one
1. Introduction
1.1 Background of the study
1.2. Back ground of the organization
1.3. Statement of the problem
1.4. Objective of the study
1.4.1. General objective
1.4.2. Specific objectives
1.5. Significance of the study
1.6. Scope and Limitation of the study
1.7. Organization of study
Chapter Two
2. Literature review
2.1. Poverty in Ethiopia
2.2. Microfinance in Ethiopia
2.2.1. Micro finance as Anti­ Poverty strategy
2.2.2. The concept of micro financing and it’s objectives 2.2.3. Mechanism for screening defaulting
2.3. Credit management an over view
2.3.1. Presentation appraisal
2.3.2. Post sanction control
2.4. Credit policy system and procedures
2.5. Repayment Ethics
2.5.1. Over does management
2.5.2. External factors
2.5.3. Internal factors
Chapter Three
3. Methodology
3.1. The research Design
3.2. Source of data
3.3. Sample techniques and sample size
3.4. Method of data collection
3.5. Method of data processing
3.6. Method of data analysis
Chapter Four
4. Data presentation, analysis and interpretation

 

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Chapter Five
Summary, Conclusions and Recommendation
5.1. Summary
5.2. Conclusions
5.3. Recommendations
References
Appendix I
Appendix II
Appendix III
 

List of table  
Table 
page  
Table 4.1. Demographic characteristics of respondent (customer)  16  
Table 4.2. Sufficiency, training and collection of credits  18 ...

References: Abinet  Luseged.  2007.  Credit  ​
Management  in  Microfinance  Institutions  in  Ethiopia​
Aemfi,. 2008. ​
Microfinance development review profile of Oromia credit 
CIMMISA. 2010. Oromia credit and saving institution, written manuals and 
pamphlets, Addis Ababa 
Daniel  Kassa.  2010​
.  Credit  Management  in  microfinance  institutions  in  Ethiopia​
Meaza L,. 2010. ​
Loan management and credit facilities​
Mulatu Demeke. 2000. Association​
 of Ethiopia micro finance institution, Wello 
Yaregal Abegaz. 2007. ​
Fundamental of financial management​
Continue Reading

Please join StudyMode to read the full document

You May Also Find These Documents Helpful

  • MGT 307 Final Exam 3 Essay
  • MGT 216 Final Exam 3 Essay
  • Project 3 Final Essay
  • Essay 3 Final Draft
  • Final Draft Paper 3
  • Theme 3 Final Draft Essay
  • FINAL DRAFT Paper 3
  • BIS 219 Final EXAM 1 2 3 Essay

Become a StudyMode Member

Sign Up - It's Free